Политика AML/KYC
1. Введение: Зачем нужны проверки?
Сервис BitRocket придерживается строгих мер по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и другой незаконной финансовой деятельности. Эта политика известна как AML/KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer — «Противодействие отмыванию денег / Знай своего клиента»).
Процедуры AML/KYC являются обязательным стандартом для всех крупных финансовых и криптовалютных компаний. Они позволяют нам защитить как сам сервис, так и наших добросовестных клиентов от рисков, связанных с использованием активов нелегального происхождения. Если сервис не будет проводить подобные проверки, он может быть использован как платформа для отмывания средств, что приведет к юридической ответственности. Именно поэтому мы имплементируем AML-требования и проводим верификацию клиентов и транзакций.
2. KYC (Знай своего клиента): Верификация личности
Процедура KYC — это обязательная идентификация личности клиента. Она помогает нам убедиться, что мы работаем с реальным человеком и предотвратить мошенничество.
2.1. Обязательная верификация: Для совершения любых операций, связанных с наличными денежными средствами в наших офисах, каждый Клиент обязан пройти процедуру верификации личности.
2.2. Требуемые документы: Верификация осуществляется путем предоставления Клиентом оригинала действующего паспорта.
2.3. Процесс: Сотрудник Сервиса в офисе сверяет данные документа с личностью Клиента. Сервис оставляет за собой право делать фото предоставленных документов для внутреннего учета и соблюдения комплаенс-процедур.
2.4. Отказ в верификации: В случае отказа Клиента предоставить документ или при возникновении сомнений в его подлинности, Сервис имеет полное право отказать в предоставлении услуг без объяснения причин.
3. AML (Противодействие отмыванию денег): Проверка транзакций
AML-проверка — это анализ происхождения вашей криптовалюты. Мы должны убедиться, что средства не связаны с незаконной деятельностью.
3.1. Как проходит проверка: Мы проводим AML-проверку всех входящих криптовалютных транзакций с помощью профессиональных аналитических сервисов (AML bot, Getblock). Эти системы анализируют адрес кошелька отправителя и его связи с различными категориями сервисов в блокчейне.
3.2. Что показывает проверка:
- Общий уровень риска (в процентах): Показывает вероятность того, что активы на адресе связаны с нелегальной деятельностью.
- Источники риска: Определяет конкретные типы сервисов, с которыми взаимодействовал адрес. К высокорисковым источникам относятся:
- Darknet-маркетплейсы
- Миксеры (сервисы для запутывания транзакций)
- Кошельки, находящиеся под санкциями
- Средства, полученные в результате взлома (Stolen Coins)
- Средства, связанные с мошенничеством (Scam)
- Другие нелегальные платформы
4. Критерии оценки рисков и условия принятия криптовалюты
Чтобы ваша транзакция была принята, она должна соответствовать следующим критериям чистоты:
- Суммарный уровень риска не должен превышать 50%.
- Мы не принимаем криптовалюту, если в ее составе присутствуют средства, связанные с категориями "Stolen Coins" (кража) или "Scam" (мошенничество), с уровнем риска более 1% от общего объема транзакции. Это правило действует, даже если общий уровень риска всей суммы ниже 50%.
5. Последствия AML-проверки
5.1. При несоответствии критериям: Если входящая транзакция Клиента не соответствует указанным выше критериям чистоты, Сервис приостанавливает операцию. Средства будут удержаны для проведения дальнейшего расследования.
5.2. Процедура возврата: Возврат высокорискованных средств возможен только после полной верификации личности отправителя (KYC) и удержания комиссии в размере 10-15% для покрытия расходов на расследование. Процедура возврата может занимать от 5 рабочих дней.
5.3. Изменчивость оценки риска: Результаты проверки основаны на международных базах данных, которые постоянно обновляются. Адрес, который вчера имел 0% риска, сегодня мог получить или отправить активы рискованному контрагенту, что немедленно изменит его оценку риска. Сервис всегда ориентируется на актуальные данные на момент проверки транзакции.
5.4. Отказ в обслуживании: Сервис оставляет за собой право отказать в проведении обмена без объяснения причин, если транзакция или клиент вызывают подозрения у службы безопасности.
6. Хранение данных
6.1. Все данные, полученные в ходе верификации и мониторинга транзакций, хранятся в зашифрованном виде в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.
6.2. Информация о Клиентах и их операциях не передается третьим лицам, за исключением официальных запросов от правоохранительных и судебных органов в порядке, установленном законодательством.
7. Заключительные положения
Создавая Заявку на нашем Сервисе, вы подтверждаете, что ознакомлены и согласны с данной Политикой AML/KYC. Вы обязуетесь предоставлять достоверную информацию и документы по первому требованию Сервиса. Вы также подтверждаете, что осознаете риски, связанные с проверкой транзакций, и принимаете условия обработки операций в случае выявления высокого уровня риска.