Политика AML/CTF и KYC

Политика борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем (AML — Anti-Money Laundering)

Bitrocket.top предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма и любых других незаконных действий, включая покупку запрещенных товаров и услуг.

Отмывание денег — это сокрытие незаконного происхождения денежных средств путем их конвертации в активы, которые кажутся легальными. Для противодействия этим процессам наш сервис внедрил строгие процедуры контроля.

Общие положения

Для предотвращения незаконных операций Bitrocket.top устанавливает следующие требования ко всем создаваемым пользователями заявкам на обмен:

• Отправитель и получатель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц строго запрещены.
• Все контактные и персональные данные, предоставляемые пользователем, должны быть достоверными и актуальными.
• Запрещено создавать заявки с использованием анонимных прокси-серверов или других средств анонимизации интернет-соединения.

Принципы AML-политики

Политика AML Bitrocket.top включает следующие принципы:

• Отказ от сотрудничества с лицами, причастными к преступной и/или террористической деятельности.
• Запрет на обработку операций, связанных с преступной и/или террористической деятельностью.
• Недопущение содействия любым сделкам, связанным с преступной и/или террористической деятельностью.
• Право ограничивать или запрещать использование сервиса (полностью или частично) гражданам следующих стран: Афганистан, Узбекистан, Босния и Герцеговина, США, КНДР, Таджикистан, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.

Процедуры проверки (KYC)

Bitrocket.top применяет процедуры проверки личности пользователей (KYC — Know Your Customer) в соответствии со стандартами AML.

• Сервис может запросить верификацию личности путем предоставления паспорта или ID-карты.
• Bitrocket.top оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для выполнения требований AML. Эта информация обрабатывается и хранится в соответствии с Политикой конфиденциальности Bitrocket.top.
• Bitrocket.top может запросить дополнительный документ (например, банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев с указанием ФИО и адреса) или фото/видео верификацию, если возникнут подозрения в достоверности предоставленной информации.
• Bitrocket.top проверяет подлинность предоставленных документов и информации и оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о пользователях, признанных подозрительными.
• Если данные пользователя изменились или его деятельность вызывает подозрения, Bitrocket.top вправе запросить обновленные документы, даже если они были ранее верифицированы.

Сотрудник, ответственный за AML

В Bitrocket.top назначен сотрудник, ответственный за соблюдение политики AML. Его обязанности включают:

• Сбор и передачу идентификационной информации пользователей ответственному за обработку персональных данных.
• Разработку и обновление внутренних политик и процедур.
• Мониторинг транзакций и анализ отклонений от обычной активности пользователей.
• Ведение системы учета документов.
• Регулярную оценку рисков.
• Взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий.

Мониторинг транзакций и AML-проверка

Bitrocket.top осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций для оценки рисков и выявления подозрительных операций. Все входящие транзакции в криптовалюте подлежат обязательной автоматической AML-проверке с использованием специализированного программного обеспечения.

Параметры AML-проверки

1. Криптовалютный кошелек считается «чистым» (приемлемый уровень риска), если его показатели не превышают следующих значений:

• Общий уровень риска: до 45%
• Связь с санкционными источниками: до 2,5%
• Связь с высокорисковыми сервисами (Darknet, миксеры, мошенничество и т.д.): до 3%

2. Криптовалютный кошелек считается «грязным» (высокорисковым), если хотя бы один из его показателей равен или превышает следующие значения:

• Общий уровень риска: от 45%
• Связь с санкционными источниками: от 2,5%
• Связь с высокорисковыми сервисами: от 3%

В случае если транзакция поступает с адреса, который по результатам проверки классифицируется как «грязный», Bitrocket.top в одностороннем порядке откажет в проведении обмена.

При выявлении подозрительной активности или связи с высокорисковыми адресами Bitrocket.top вправе:

• Приостановить или заблокировать учетную запись пользователя.
• Приостановить обменную операцию и заморозить активы на время расследования.
• Запросить у пользователя дополнительную информацию и документы для прояснения происхождения средств.
• Сообщать о подозрительных операциях в правоохранительные органы.
• Вернуть средства на реквизиты отправителя (за вычетом комиссии на осуществление транзакции), отменив обмен в соответствии с пользовательским соглашением.

Оценка рисков

Bitrocket.top применяет риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с международными требованиями. Меры противодействия соразмерны выявленным рискам.